Baltijas Starptautiskās bankas krahs: Latvijā tiek izsolīti Berezovska parādi

Maksātnespējīgās Baltic International Bank SE izsole piedāvā investoriem prasījuma tiesības, kas nodrošinātas ar slaveno villu Le Clocher De La Garoupe, kas savulaik piederēja mirušajam Krievijas oligarham Borisam Berezovskim.

2025.gada novembra sākumā Latvijas elektronisko izsoļu portālā parādījās viens no neparastākajiem un pretrunīgākajiem lotiem pēdējo gadu laikā. Maksātnespējīgās Baltic International Bank (BIB) administratore izsludināja izsoli, pārdodot prasījuma tiesības pret mirušu Krievijas pilsoni, kurš, kā izdevās noskaidrot, ir Boriss Berezovskis.

Izsolē nav pati nekustamā īpašuma, bet gan parādu saistību kopums.
To kopējā summa uz 2025. gada 15. septembri ir 73 500 000 USD un 4 777 911 GBP.Izsolāmā lota cena un galvenā balva
Sākumcena noteikta 68 772 077,98 EUR apmērā, bet obligātais nodrošinājuma iemaksas (drošības naudas) apjoms ir iespaidīgi 6 877 207,80 EUR.

• Sākumcena: 68 772 077,98 eiro
• Solis: 690 000,00 eiro

Lota galvenā vērtība ir tā nodrošinājums: 73,5 miljonu dolāru parāds ir nodrošināts ar hipotēku uz slaveno villu Le Clocher De La Garoupe, kas atrodas elitārajā Kap-d’Antibas (Cap d’Antibes) rajonā Francijas Rivjērā.Boriss Berezovskis Château de la Garoupe iegādājās 1996. gadā par summu, kas atbilst aptuveni 8,4 miljoniem eiro.

1. gadā pils tika konfiscēta naudas atmazgāšanas lietas izmeklēšanā, kas bija saistīta ar franču nekustamo īpašumu aģentu Žanu Luī Bordā (Jean-Louis Bordes), kuru uzskatīja par Berezovska «aizsegpersonu». Tajā pašā gadā Bordā tika piespriests divu gadu nosacīts cietumsods un liels naudas sods. Pats Berezovskis 2013. gada martā tika atrasts miris savā lauku mājā pie Londonas.

Izsole sākās 2025. gada 7. novembrī un noslēgsies 2025. gada 8. decembrī.

Īss atskats par BIB maksātnespēju

BIB maksātnespējas process ir aktīvs un turpinās, un tajā ir netiešs, bet ievērojams saites punkts ar Château de la Garoupe. Tomēr tas neapdraud jaunā īpašnieka (Džeina Kouma) intereses, jo pirkums jau ir pabeigts un juridiski nostiprināts. Lūk, precīzs pārskats, balstīts uz publiskiem avotiem (Latvijas Banka, OCCRP, Bloomberg u.c.).

• Procesu hronoloģija:

2022. gada 12. decembrī: Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK, tagad Latvijas Bankas daļa) apturēja BIB finanšu pakalpojumus, atzīstot to par "neveiksmīgu vai potenciāli neveiksmīgu" banku.

2023.gada 10. martā: Eiropas Centrālā banka (ECB) atcēla licences.

2024.gada 24. janvārī: Ekonomisko lietu tiesa pasludināja BIB par maksātnespējīgu.
Administratore – Linda Sniega-Svilāne.

2025. gada statuss: Process turpinās.

2025. gada 31. jūlijā kreditoru prasījumi sasniedza 80,727 miljonus eiro (neliels samazinājums no 81,155 miljoniem 2024. gada beigās).
Jūlijā atgūti 253 439 eiro no kredītiem un 62 114 eiro no citiem aktīviem.
Kopējie izdevumi kopš sākuma – 8,537 miljoni eiro.

• BIB (dibināta 1993. gadā kā pirmā privātbanka Latvijā) bija saistīta ar naudas atmazgāšanu un "jaunajiem krieviem" (piem., saites ar Ukrainas eksprezidenta Janukoviča fondiem caur vairākām Latvijas bankām, tostarp BIB). Tā bija "boutique" banka bagātiem klientiem, bet kritizēta par vāju AML (pret naudas atmazgāšanu) kontroli.

Saikne ar Château de la Garoupe

• Netiešā saikne caur oligarhu tīkliem: BIB bija daļa no Latvijas "austrumu naudas" kanāliem, kas izmantoti postpadomju oligarhu darījumiem.
  Konkrēti:

  • BIB īpašnieks un dibinātājs Valērijs Belokoņs (kopš 1993. gada) bija saistīts ar Krievijas/Ukrainas bagātiem klientiem, tostarp oligarhiem.

  • Château de la Garoupe iegāde 1996. gadā notika tieši "jauno krievu" buma laikā – to nopirka Boriss Berezovskis (Krievijas oligarhs, Putina kritiķis) caur starpniekiem: investīciju kompāniju Sifi un Žanu Luī Bordesu kā "aizsegs" (front man). Darījuma vērtība: 8,4–22 miljoni eiro.

  • Berezovska nāve 2013. gadā izraisīja tiesu prāvas par naudas atmazgāšanu: īpašums nonāca Francijas valsts rokās 2015. gadā (konfiscēts kā atmazgātas naudas rezultāts). Prasības cēla Krievijas puse (Aeroflot, Romāns Abramovičs), bet arī saistīti ar plašākiem oligarhu tīkliem, tostarp Latvijas bankām kā BIB, kuras apstrādāja līdzīgus darījumus.

  • Nav publiski zināmu tiešu darījumu (piem., BIB kā starpnieks Garoupe pirkumā).
    Tomēr BIB maksātnespēja ietver aktīvu pārdošanu, tostarp prasījuma tiesības pret Krievijas/Skotijas uzņēmumiem (piem., 2025. gada aprīlī – 3,2 miljoni eiro pret "Investment Monitoring Co.Lp" un Krievijas pilsoni).
    Tas atgādina Berezovska gadījumu, bet nav tieši saistīts.

Ir cerība, ka tas neskars Kouma, pils jaunā īpašnieka, intereses?

• Koum nopirka pili 2023. gada novembrī par ~65 miljoniem eiro (caur SCI – nekustamo īpašumu sabiedrību), neskatoties uz 158 miljonu eiro novērtējumu.
  Tā bija publiska izsole caur Francijas AGRASC (aģentūra konfiscētiem īpašumiem), un tas varētu nozīmēt, ka darījumu aizstāv Francijas valsts. 

• Pirkums ir juridiski nostiprināts: Francijas tiesas un valsts jau bija atrisinājušas Berezovska saistītās prāvas.
  Īpašums nav it kā nav saistīts ar BIB kreditoriem – tas ir "tīrs" darījums.

• Koum nav nekādu zināmu saikņu ar BIB vai Latvijas bankām: viņš emigrēja no Ukrainas 1992. gadā, dibināja WhatsApp ASV, un viņa aktīvi ir tehnoloģiju un privātie ieguldījumi (nav saistīti ar austrumu oligarhiem).

• Cerams, ka riski Koumam nepastāv. 
  BIB process skar tikai BIB aktīvus Latvijā (kredīti, prasījumi), nevis Francijas nekustamos īpašumus.
  Francijas likumi aizsargā pircējus no iepriekšējiem īpašnieku parādiem.